К числу подозрительных операций в Беларуси отнесено приобретение иностранной валюты в сумме, превышающей 500 базовых величин (около 6 тыс. USD) физическими лицами пенсионного возраста и несовершеннолетними. Остальные попадают под подозрение при покупке валюты свыше 12 тыс. USD.
Такие критерии установлены в Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля финансовых организаций РБ в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденной правлением Национального банка РБ от
Решение отнести людей пенсионного возраста к подозрительным лицам обосновано тем, что, как считают в Нацбанке, они с высокой степенью вероятности не в состоянии получать необходимый для подобных операций доход. Такое же правило действует в отношении малолетних и несовершеннолетних лиц.
Всего критериев и признаков подозрительных операций Нацбанком установлено 45.
В частности, банкам следует считать подозрительным осуществление клиентом следующих финансовых операций в размере, близком по значению или превышающем 1 000 базовых величин (около 12 тыс. USD): на международном валютном рынке FOREX, внесение и снятие на счетов наличных денежных средств,
Впрочем, данный признак не применяется при осуществлении межбанковских и финансовых операций, совершаемых с депозитами, а также при внесении в кассу банка выручки от организаций, индивидуальных предпринимателей для ее зачисления на свои текущие банковские счета.
Острожными физическим лицам надо быть и при получении переводов
Но под подозрение можно попасть и при получении меньшей суммы. Это произойдет в том случае, если перевод или поступление денежных средств осуществляется с использованием анонимного (номерного) счета.
Под использованием анонимного (номерного) счета в Нацбанке понимают перевод средств за границу или поступление средств
Поделиться публикацией:
Новости по теме:
Банки Беларуси