Белорусские банки получат право отказываться от проведения подозрительных финансовых операций

Совет Республики Национального собрания РБ 11 апреля одобрил проект закона о внесении изменений и дополнений в закон «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности». Палата представителей одобрила этот проект еще 2 апреля.

В утвержденном проекте закона предполагается предоставить банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям отказывать участникам финансовой операции в ее осуществлении, если она отвечает критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций, а также не более чем на два рабочих дня приостановить осуществление финансовой операции для принятия решения об ее осуществлении либо об отказе.

Полномочия по определению перечня критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций, являющихся основаниями для отказа в их осуществлении, а также по согласованию дополнительных критериев и признаков, включаемых банками в правила внутреннего контроля, предполагается предоставить Национальному банку.

Первый заместитель председателя правления Нацбанка Беларуси Тарас Надольный в связи с этим сообщил, что в настоящее время таких критериев насчитывается более 50, и они носят рекомендательный характер для банков.

Кроме этого, Нацбанк совместно с Комитетом государственного контроля РБ, собирается дополнить этот список другими критериями исходя из практики работы банковской системы, из законодательства стран-партнеров по ЕЭП и международного опыта.

Тарас Надольный также отметил, что, что принятие законопроекта обусловлено интеграционным процессом в рамках Единого экономического пространства, так как нормы, предусмотренные в принятом проекте белорусского закон, в законодательстве России уже отрегулированы.

Вместе с правами банки получат и обязанности. Они будут должны информировать участника финансовой операции об ее приостановлении и отказе в осуществлении с указанием мотивированных оснований.

При этом банки не будут нести ответственность за убытки и моральный вред, причиненные в результате приостановления финансовой операции, а также отказа в ее осуществлении.