Центральный банк России направил запрос банкам, потребовав от них предоставить до 18 октября данные о выводе денег с помощью переводов между картами населения (по дроперским операциям).
Как сообщил «Коммерсант», Банк России хочет получить реестр подобных операций, а также узнать ограничения и лимиты по таким операциям, параметры их мониторинга, применяемые способы выявления «дропперов», а также используемые банками механизмы контроля таких платежей.
Также регулятору необходимо будет направить реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), и суммы комиссий по таким операциям.
Председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов объяснил действия ЦБ желанием получить информацию о способах и масштабах мошенничества, совершаемого с помощью подобных операций.
В настоящее время требования банков и Банка России к подобным операциям весьма лояльные, что стимулирует мошенников. Правда, ЦБ 6 сентября выпустил новые методические рекомендации для банков, в которых поручил повысить внимание к подобным операциям между физическими лицами. Но и рекомендации весьма щадящие. ЦБ указал 8 признаков, по которым банки должны выявлять сомнительные операции.
Таковыми в ЦБ считают операции, в которых наблюдается, по крайней мере, два признака из восьми.
Один из признаков, это большое количество
Другие признаки:
Эти требования выглядят довольно мягкими и настолько очевидными, что возникает вопрос о том, почему подобные меры контроля не введены еще несколько лет назад, причем не только Банком России, но и Ассоциацией коммерческих банков или Ассоциацией участников рынка электронных денег и денежных переводов.
Именно последние организации, по идее, должны следить за законностью осуществляемых банками операций. Но ассоциации не делают этого, так как они не выполняют свои функции
Поделиться публикацией: