В Беларуси раскрыты две мошеннические схемы в сфере лизинга: обмануты тысячи людей

Три коммерческие организации РБ под видом лизинга предоставляли займы под грабительские проценты, а группа мошенников, используя автолизинг, занималась хищением автомобилей.

Нарушения в деятельности трех лизинговых компаний обнаружила Генеральная прокуратура, после того, как в нее с ноября 2020 года начали поступать многочисленные жалобы граждан. Проверка показала, что жалобы были обоснованными.

Как оказалось, компании приобретали у граждан принадлежащее тем имущество по договорам купли-продажи, как правило, мобильные телефоны. Затем это имущество передавалось этим же гражданам в лизинг, то есть фактически людям предоставлялись займы под видом лизинга.

Такая схема позволяла этим компаниям не регистрироваться в качестве микрофинансовых организаций в Национальном банке РБ, и не выполнять необходимые для совершения подобной деятельности требования.

Эти компании устанавливали грабительские проценты и штрафные санкции за нарушение договоров, которые были составлены таким образом, что не нарушить их было сложно. В результате должники выплачивали по своим займам значительные суммы.

В частности, при величине займа в 150–300 рублей при минимальных сроках просрочки сумма возвращаемых средств возрастала до 1,5–4 тыс. рублей.

Пострадали от деятельности указанных трех компаний около 2 тыс. жителей Беларуси. А выручка у них составила около 2 млн. рублей.

В суды подано 9 исков о признании сделок с этими лизинговыми компаниями недействительными, из которых 7 удовлетворены, а в двух случаях стороны смогли договориться в досудебном порядке. Но это еще не все: в отношении учредителей компаний возбуждено уголовное дело об уклонении от уплаты налогов за 2020 год в размере 1,7 млн. рублей.

Вторая мошенническая схема была организована с использованием автолизинге. Этим делом занималось Управление Следственного комитета по Минску, а схема была обнаружена сотрудниками ГУБОПиК МВД.

Действовала преступная группа из пяти человек. Они представлялись жителям Беларуси владельцами прокатного бизнеса, желающими расширить свой автопарк, и предлагали за вознаграждение в размере 500 долларов взять для них автомобили в лизинг, при условии, что осуществлять платежи будут они сами. Естественно, что это мошенники не делали, и пострадавшим приходилось самим рассчитываться с лизинговой компанией.

Автомобили были весьма дорогими, один из них стоил даже более 100 тыс. долларов. Мошенники сбывали их в России без переоформления. Тем не менее местонахождение пяти таких автомобилей уже установлено.

Данная группа мошенников с июня 2018 года по июль 2020-го года завладела денежными средствами и автомобилями 5 лизинговых компаний и 6 граждан на общую сумму более 700 тыс. долларов. Всего обмануты десятки человек, а в схеме выявлены 25 автомобилей.

При этом в некоторых эпизодах продавцы автомобилей также были подставными, и находились в сговоре с мошенниками.

Два обвиняемых находятся под стражей, а два объявлены в международный розыск. В отношении пятого участника преступной группы дело выделено в отдельное производство.

Один из мошенников еще до организации указанной выше схемы с ноября 2013 года по апрель 2018-го года одолжил у 10 граждан 170 тыс. долларов, которые не вернул. Затем он с еще одним сообщником позаимствовал 125 тыс. долларов еще у 15 человек.