Советы экспертов: куда вложить деньги в 2022 году, чтобы заработать больше 20%?

Несмотря на перспективу резкого падения доходности американского рынка акций в 2022 году, ценные бумаги отдельных компаний могут, по мнению экспертов, вырасти в цене на десятки процентов.

Хорошие перспективы открываются, в частности, перед финансовым сектором США. Банки и финтех-компании могут получить высокую прибыль в связи с ожидаемым повышением ставок ФРС.

В частности, аналитик Morgan Stanley Бетси Грасек обратил внимание на четвертый по величине банк США Wells Fargo. У этого банка денежные средства составляют 15% от прибыльных активов, что создает ему базу для роста кредитного портфеля и реинвестирования ценных бумаг. Аналитик прогнозирует рост цен акций Wells Fargo в 2022 году на 25%.

В то же время, аналитик Deutsche Bank Мэтт О’Коннор ожидает, что в 2022 году акции Wells Fargo подорожают всего на 13%, но в течение двух лет он прогнозирует прибыль на акцию в размере 25–30%. Он обратил внимание на то, что американский банк близок к решению проблем с регулирующими органами США, возникшими в связи со скандалом с фальшивыми счетами в 2016 году.

Аналитик Вивек Джунджа из JPMorgan отметил акции пятого по величине банка США U. S. Bancorp, у которого доходы от кредитных карт находятся выше среднего уровня по банковскому сектору США. Поэтому, как считает аналитик, банк выиграет от нормализации потребительских расходов в 2022 году больше, чем другие финансовые организации. Он прогнозирует увеличение цен акций банка в 2022 году на 29%.

Чуть ниже оценка роста цен акций U. S. Bancorp у О’Коннор из Deutsche Bank: 20,6%.

Высокую доходность могут обеспечить акции не только банков. В частности, как сообщили в CNBC, эксперты ожидают увеличения цена акций Visa примерно на 31%, Walmart примерно на 23%, и Walt Disney — на 30%.

Многие эксперты считают привлекательными акции финтех-компании Block, которые в 2021 году подешевели на 25%. Но в 2022 году она может восстановить потери, так как она занимает лидирующие позиции среди компаний на рынке приложений для розничных банковских услуг, а также оказывает услуги на рынке криптовалют.

В связи с этим аналитики Jefferies прогнозируют подъем цен акций Block в 2022 году год на 43%, Bank of America — на32%, а BMO Capital Markets — на 51%.

Высокую доходность могут обеспечить и акции некоторых бирж, связанных с криптовалютами. Аналитик Oppenheimer Оуэн Лау считает, что лучший результат в 2022 году будет у биржи Coinbase, которая получит выгоду от внедрения цифровых активов, разработки протоколов DeFi и увеличения числа слияний в этой сфере.

Сектор криптовалют в 2022 году, как ожидают аналитики, будет привлекать все больше игроков. В связи с этим в Goldman Sachs ожидает роста цен акций данной биржи на 50%.

Впрочем, инвесторам не следует забывать, что не все прогнозы сбудутся. Так, и в 2021 году далеко не все акции подорожали, хотя в целом фондовый индекс S&P 500 поднялся за год почти на 28%. Но акции более 200 компаний, входящих в этот индекс, подешевели к концу года не менее чем на 10% по сравнению с недавними максимумами, а около 90 из них — снизились в цене минимум на 20%.

В связи с подобными рисками падения цен акций, все больше американских инвесторов переходят к защитной стратегии, и приобретают опционы «пут», защищающие их инвестиции.

По оценкам Джейсона Гепферта из SentimenTrader, за неделю, закончившуюся 17 декабря, примерно 23% новых розничных опционов составили контракты «пут» по сравнению с 16% в начале ноября. По данным Cboe Global Markets и OptionMetrics, количество непогашенных опционов «пут» выросло более чем на 25% с конца 2019 года.